La posición tendrá estas funciones: 

• Impulsar y definir la estrategia de transformación de riesgos, a través de los programas estratégicos y el modelo de fábricas de transformación.
• Colaborar en la definición, automatización e implementación del modelo de fábricas de Riesgos, desde su diseño organizativo hasta su modelo de gestión y gobierno.
• Planificar y coordinar la implantación del modelo de transformación de riesgos, definiendo alcance, objetivos y planificación.
• Realizar el seguimiento y monitoreo de los programas estratégicos de GRM, incluyendo reporte de progreso, avances, potenciales riesgos y monitorización y definición de los KPIs de impacto y progreso.
• Realizar el seguimiento de la implantación de las fábricas de riesgos en el Grupo, analizando progreso, avances, potenciales riesgos y monitorizando los KPIs de transformación.

Fundamentales:  

• • Formación académica / certificaciones: Grado en ADE, Finanzas o Ingeniería
  • Inglés Avanzado (C1): Capacidad profesional para liderar reuniones, presentar informes financieros y negociar con stakeholders de diversas geografías.

  Conocimientos técnico (obligatorio y deseable):

  • Estrategia de negocio en Banca, Finanzas, Riesgos.
  • Nivel experto en google drive, Google Sheet (Excel) y google slides (Power Point).
  • Se valorará conocimientos en Python y SQL.
  • Interés en innovación / disrupción

   

  Experiencia Profesional

  Al menos 6-8 años de experiencia en equipos de Estrategia y/o Proyectos de Transformación en mundo Financiero dentro de equipos de Riesgos.

  Gestión de proyectos globales, estrategia corporativa y sector Bancario

  Medición y seguimiento de KPI´s

  Liderazgo de proyectos de transformación preferente mundo bancario / Riesgos

  Automatización de Procesos

  Comunicación a alto nivel

  Realización de presentaciones ejecutivas

  Medición de éxito en los proyectos

  Experiencia en la ejecución de programas globales complejos, con ejecución simultánea en múltiples países y con elevadas dependencias multidisciplinares para su ejecución

La posición tendrá estas funciones: 

• Colaboración en proyectos para la extensión de capacidades de pricing o gestión del riesgo, aportando capacidad de desarrollo.
• Soporte y mantenimiento de herramientas de valoración y gestión del riesgo.
• Colaborar en la implantación del ciclo de desarrollo cumpliendo con los estándares de calidad definidos por los responsables globales.
• Apoyo al equipo QBS en la generación de documentación y training a usuarios locales.

Fundamentales:  

• Escolaridad
  • Licenciatura en ramas cuantitativas (STEM) como: Matemáticas, Física, Ciencias Computacionales, así como en ramas de Ingeniería.
  • Deseable posgrado (Maestría/PhD) Matemáticas Financieras, Finanzas Cuantitativas/Computacionales

   

  • Conocimientos técnico (obligatorio y deseable):
  • Lenguajes de programación C++ (al menos 4 años), incluyendo programación orientada a objetos, STL, templates.
  • Conocimientos de desarrollo multiplataforma (Linux/Windows), visual studio, y ciclo de desarrollo (CI/CD, Jenkins, unit testing, regression testing, git)

   

  • Deseable Conocimiento en al menos tres de estas áreas 
    • Conocimiento del funcionamiento de los Mercados financieros
    • Teoría de valoración de productos derivados en el ámbito Fixed Income
    • Boost, Conan, gProtocol Buffer, gRPC
    • Control de versiones y contenedores: Git, Docker, web services
    • Experiencia con la plataforma Murex y el Flex API de Murex
    • Python
    • Optimización computacional usando computación distribuida, GPUs, vectorización, HPC
    • Experiencia integrando herramientas de valoración y gestión del riesgo

La posición tendrá estas funciones: 

• Liderar la estrategia de riesgo para productos de Trade Finance, asegurando una gestión integral de la cartera de Receivable Finance y financiación estructurada.
• Autorizar y supervisar propuestas de riesgo crediticio de alta complejidad, garantizando un análisis profundo del perfil financiero de la clientela y la viabilidad de las estructuras propuestas.
• Definir y proponer criterios de admisión para nuevos productos o estructuras de financiación comercial, alineados con el apetito de riesgo de la institución.
• Actuar como referente técnico y estratégico ante los Comités de Crédito de alto nivel y las áreas de Negocio CIB.
• Supervisar la gestión de riesgos asociados a la cadena de suministro y descuento de facturas, asegurando la correcta mitigación de riesgos operativos y de contraparte.
• Dirigir equipos multidisciplinares en la evaluación de operaciones transfronterizas y el uso de Agencias de Crédito a la Exportación (ECAs).
• Garantizar la implementación de criterios ESG en la evaluación de las facilidades de Trade Finance.

Fundamentales:  

Requisitos Conocimientos y Experiencia Conocimientos Obligatorios:

• Experiencia experta en Trade Finance o Financiación Estructurada (Structured Finance).
• Conocimiento profundo y especializado en Receivable Finance (Factoraje, Descuento de Facturas, Supply Chain Finance).
• Sólidas bases en análisis de riesgo de crédito corporativo para el segmento Global/Grande.
• Inglés avanzado (nivel C1) indispensable para la gestión de operaciones internacionales y relación con sedes globales.

Conocimientos Deseables:

• Conocimiento avanzado de normativa internacional (UCP 600, URC 522, etc.).
• Experiencia en el manejo de estructuras con Agencias de Crédito a la Exportación (ECAs).
• Comprensión de soluciones tecnológicas aplicadas al Trade Finance.

Escolaridad:

• Licenciatura en Finanzas, Economía, Administración de Empresas o carreras afines. Deseable contar con Maestría o certificación internacional relevante (p. ej., CDCS, CITF).

Experiencia:

• A partir de 7 años de experiencia desempeñando funciones de liderazgo en Trade Finance o Financiación Estructurada dentro del sector financiero.

La posición tendrá estas funciones:

• Liderar y supervisar de forma integral el proceso de riesgo crediticio para la cartera de productos estructurados, asegurando el cumplimiento de las políticas de riesgo del Grupo.
• Validar y autorizar propuestas de suscripción de riesgo crediticio, realizando un análisis crítico y de alto nivel sobre el perfil financiero, entorno macroeconómico y factores ESG de los clientes.
• Actuar como representante del área ante los comités de crédito y negocio para la defensa y aprobación de operaciones estratégicas.
• Supervisar el seguimiento y la resolución de recomendaciones emitidas por los equipos de control interno y auditoría, garantizando la mitigación de riesgos operativos.
• Dirigir la elaboración de informes de alta dirección sobre la evolución de la cartera, incluyendo titulización, base de endeudamiento y compras apalancadas (LBOs).
• Coordinar la interacción con las líneas de negocio y otros equipos de crédito para optimizar los tiempos de respuesta y la estructura de las operaciones.
• Gestionar el monitoreo preventivo de la calidad crediticia para anticipar posibles deterioros en la cartera asignada.

Fundamentales:  

• Requisitos Conocimientos y Experiencia Conocimientos Obligatorios:
  • Experiencia experta en análisis y admisión de riesgo corporativo (segmento Grande).
  • Inglés avanzado (nivel C1) indispensable, con capacidad para negociar y revisar documentación técnica en este idioma.
  • Profundo conocimiento de análisis financiero y modelos de calificación crediticia para grandes corporativos.

   

  Conocimientos Deseables:

  • Especialización en documentación legal para operaciones de crédito estructurado.
  • Experiencia avanzada en productos de compra apalancada (LBO) y financiación apalancada.
  • Conocimiento sólido en Agencias de Crédito a la Exportación (ECAs) y marcos regulatorios internacionales.

   

  Escolaridad:

  • Licenciatura en Finanzas, Economía, Administración de Empresas, Contaduría o carreras afines (Deseable Maestría o Especialidad en Finanzas/Riesgos).

   

  Experiencia:

  • A partir de 5 años de experiencia en la admisión y gestión de riesgo corporativo de extremo a extremo, preferentemente con experiencia liderando equipos o proyectos de riesgo en el sector bancario.

La posición tendrá estas funciones: 

• Gestionar el proceso de riesgo crediticio para la cartera de productos estructurados, desde la admisión hasta el seguimiento de las transacciones.
• Elaborar propuestas de suscripción de riesgo mediante el análisis del perfil financiero de la clientela, entorno macroeconómico y criterios ESG.
• Apoyar en la presentación de operaciones ante los comités de crédito y las líneas de negocio.
• Realizar el monitoreo continuo de la calidad crediticia y la evolución de la cartera asignada.
• Generar informes detallados sobre productos de financiación, incluyendo titulización y compras apalancadas (LBOs).
• Colaborar con los equipos de control y auditoría para el cumplimiento de las recomendaciones de riesgo.

Fundamentales: 

• Escolaridad: Licenciatura en Finanzas, Economía, Administración de Empresas, Contaduría o carreras afines.
• Experiencia: A partir de 3 años de experiencia en la admisión de riesgo corporativo de extremo a extremo en el sector bancario.
• Requisitos Conocimientos y Experiencia Conocimientos Obligatorios:
  • Sólida experiencia en análisis y admisión de riesgo corporativo (segmento Grande).
  • Inglés avanzado (nivel mínimo C1) indispensable para la comunicación y análisis de operaciones internacionales.
  • Dominio de análisis de estados financieros y asignación de calificaciones crediticias.

   

  Conocimientos Deseables:

  • Conocimiento de documentación legal asociada a operaciones de crédito.
  • Familiaridad con productos de financiación comercial estructurada, inventarios y titulización.
  • Conocimiento en Agencias de Crédito a la Exportación (ECAs) y aplicación de criterios ESG.